O que é KYC: para que serve e por que é importante?

O que é KYC (verificação de identidade) e por que é necessário que eu o conclua?

KYC, do inglês Know Your Customer (conheça seu cliente), é um processo regulatório e de segurança que as instituições financeiras usam para verificar a identidade de seus usuários. Trata-se de uma etapa fundamental para manter uma plataforma segura, transparente e legalmente em conformidade para todos.

Ao concluir o KYC, você nos ajuda a:

• Confirmar que você é quem diz ser

• Cumprir a regulamentação financeira global e as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML)

• Proteger sua conta e a comunidade em geral contra fraudes, roubo de identidade e outros abusos

Não importa se você está comprando cripto, transferindo fundos ou acessando recursos avançados, a conclusão do KYC permite um acesso mais tranquilo e seguro.

Preciso realizar a verificação KYC apenas uma vez?

Não é exatamente.

O KYC não é uma tarefa pontual, é um processo contínuo que evolui com o uso da sua conta e as mudanças regulatórias. Embora sua verificação inicial cubra os fundamentos, talvez você precise:

• Atualizar suas informações periodicamente, especialmente se seu documento de identidade expirar ou se as regulamentações mudarem

• Fornecer documentos adicionais quando seu nível de atividade aumentar ou os padrões mudarem significativamente

• Responder a perguntas de acompanhamento como parte de um processo de análise mais aprofundado, conhecido como due diligence aprimorada (EDD)

Isso nos ajuda a manter seu perfil atualizado e garante a segurança contínua de sua conta.

Quais são as etapas envolvidas no KYC?

O KYC envolve várias camadas de verificação, com base em sua atividade, região e perfil de risco. Veja o que está envolvido no processo:

1. Verificação de identidade

• Envie uma foto nítida de um documento de identidade emitido pelo governo (passaporte, documento nacional de identidade, ou carteira de motorista)

• Tire uma selfie ou use o reconhecimento facial para verificar a correspondência com seu documento de identidade

• Nosso sistema verifica a validade e a autenticidade dos documentos usando ferramentas de verificação seguras

2. Due Diligence do cliente (CDD)

• Compartilhe informações básicas sobre o seu histórico, como:

  • Sua ocupação

  • Sua fonte de renda

  • Como você planeja usar a plataforma (por exemplo, negociar, fazer staking, holding)

• Essas informações nos ajudam a personalizar os serviços e detectar comportamentos anormais

3. Due Diligence aprimorada (EDD)

• Se sua conta for sinalizada como de maior risco (por exemplo, transação de alto volume ou pessoas politicamente expostas), podemos solicitar:

  • Comprovante de residência (boletos de consumo, extrato bancário)

  • Fonte dos fundos ou patrimônio (por exemplo, contracheques, documentos corporativos)

• Esta etapa garante transparência e conformidade com requisitos regulatórios mais rígidos

4. Monitoramento contínuo

• Monitoramos a atividade da sua conta em tempo real usando sistemas avançados

• Se detectarmos transações ou comportamento incomuns, poderemos entrar em contato com você para fins de esclarecimento

• Isso ajuda a prevenir contra uma fraude antes que ela afete você

5. Atualização do KYC

• Pode ser necessário confirmar ou atualizar seus dados, especialmente quando seu documento de identidade expira ou as leis da sua região mudam

6. Revisão periódica

• Analisamos regularmente se sua atividade atual corresponde ao seu perfil inicial

• Isso nos ajuda a identificar inconsistências e a fortalecer a integridade da nossa plataforma

Por que está sendo solicitada uma nova verificação?

Uma nova verificação não é um sinal de problemas, é uma parte rotineira da manutenção do KYC. Talvez você precise verificar novamente para:

• Confirmar novamente sua identidade com intuito de proteger a conta

• Evitar acesso não autorizado e fraudes financeiras

• Manter a conformidade com as regulamentações locais e internacionais atualizados

Não se preocupe, seus dados são criptografados e tratados de acordo com as leis de proteção de dados, incluindo o LGPD e outros padrões globais.

O que está por vir para o KYC?

Estamos melhorando constantemente a experiência da verificação de identidade (KYC) para torná-la mais rápida, segura e fácil de usar. Veja o que esperar:

• Tempo de processamento mais rápido por meio de automação e verificação orientada por IA

• Segurança mais robusta com armazenamento criptografado e ferramentas de reconhecimento facial

• Atualizações com foco na privacidade que minimizam a exposição desnecessária a dados

• Suporte para mais tipos de documento de identificação globais e opções de verificação regionais

À medida que o regulamento evolui, o KYC também evolui, e estamos comprometidos em manter sua experiência descomplicada e segura.