12t siden
Dynamic Interest Rates on Curvance 💾
Curvance’s lending markets feature real-time, demand-based interest rates designed to keep liquidity healthy and markets efficient 🏦 🔄
Inspired by a few current frameworks that exist today in DeFi, but built entirely from scratch, Curvance’s rate model reacts dynamically to how much liquidity is being used within each pool.
Here’s how it works 👇
- Pool Utilization: As more of a pool’s liquidity is borrowed, rates rise to reflect demand. Low utilization = lower rates. High utilization = higher rates.
- Vertex Point: Once utilization passes a set threshold (e.g. 85%), rates begin to accelerate sharply, encouraging new liquidity to flow in and discouraging excessive borrowing.
- Time Decay: If demand cools off, rates automatically adjust downward every few hours, ensuring stability without manual intervention.
Quick example of this:
A USDC lending pool starts at 80% utilization with a 2% rate. If large borrowers push utilization to 100%, rates quickly jump to 8% and continue to climb over time until liquidity rebalances.
This dynamic mechanism:
- Keeps pools balanced between lenders and borrowers
- Encourages efficiency and market-driven stability
- Rewards real participation, not idle capital
The result is a self-regulating and adaptive money market that evolves dynamically with market demand.
Stay Floppy.
2,48k
56
Innholdet på denne siden er levert av tredjeparter. Med mindre annet er oppgitt, er ikke OKX forfatteren av de siterte artikkelen(e) og krever ingen opphavsrett til materialet. Innholdet er kun gitt for informasjonsformål og representerer ikke synspunktene til OKX. Det er ikke ment å være en anbefaling av noe slag og bør ikke betraktes som investeringsråd eller en oppfordring om å kjøpe eller selge digitale aktiva. I den grad generativ AI brukes til å gi sammendrag eller annen informasjon, kan slikt AI-generert innhold være unøyaktig eller inkonsekvent. Vennligst les den koblede artikkelen for mer detaljer og informasjon. OKX er ikke ansvarlig for innhold som er vert på tredjeparts nettsteder. Beholdning av digitale aktiva, inkludert stablecoins og NFT-er, innebærer en høy grad av risiko og kan svinge mye. Du bør nøye vurdere om handel eller innehav av digitale aktiva passer for deg i lys av din økonomiske tilstand.